PEA-Performance peut vous aider dans la gestion quotidienne de votre portefeuille, avec l’objectif de faire progresser votre plus-value.
Tout est parti d’un constat: le suivi de valeurs et la recherche de nouvelles opportunités prend énormément de temps. En effet, vous devez disposer d’informations fiables et actualisées si vous voulez prendre une bonne décision.
Rater une actualité peut vous coûter cher: A mes débuts, il m’est arrivé de manquer des publications, et d’accuser une forte moins-value avant de réagir. Cela n’arrive plus aujourd’hui, et j’interviens dès l’ouverture des marchés.
Beaucoup de sites internet proposent de placer des alertes sur un franchissement de cours à la hausse ou à la baisse, mais ce n’est pas le seul indicateur pertinent. Sur PEA-Performance, vous pouvez également placer des alertes de franchissement sur d’autres paramètres, comme l’objectif des analystes, le PER ou encore le nombre d’emplois proposés par une société cotée.
En plus des actualités des sociétés, vous pourrez également être informé par e-mail des déclarations auprès de l’AMF. Vous ne manquerez ainsi aucun mouvement des dirigeants, ni les franchissements de seuils des principaux actionnaires.
Après cette introduction, voyons maintenant le fonctionnement général de l’outil
Créer un compte
Si ce n’est pas déjà fait, vous devez commencer par vous créer un compte pour accéder à la zone membre, ou bien vous connecter à celui-ci :
Gestion de vos portefeuilles
Pour commencer, créez un portefeuille et cliquant sur le bouton « Nouveau Compte ». Vous pouvez créer jusqu’à 5 comptes différents.
Pour gérer votre portefeuille, vous avez accès au menu suivant :
- Composition : Tableau de la composition de votre portefeuille
- Performance : Calcul de la performance de votre portefeuille dans le temps, comparée au CAC40
- Historique : Tableau de l’historique des opérations de votre portefeuille
- Ajouter Opération : Ajouter une opération à votre portefeuille (Achat, Vente, Virement, Retrait, Dividende, …)
- Éditer Compte : Modifier les paramètres de votre compte
La première étape consiste à renseigner les valeurs qui composent votre portefeuille. Vous pouvez déclarer un virement initial puis indiquer vos achats de valeurs. Mais si votre portefeuille est déjà constitué, vous pouvez renseigner son état courant plus rapidement, en donnant le détail de chaque ligne qui le compose, comme dans l’exemple suivant :
« PRU » signifie Prix de Revient Unitaire : c’est le prix moyen d’acquisition de vos titres, après déduction des frais de courtage. Cette valeur vous est fournie par votre courtier pour chaque ligne composant votre portefeuille.
Remarque sur le code ISIN : Chaque valeur qui entre dans un portefeuille est identifiée par un code ISIN (12 caractères). Pour faciliter la saisie, les champs permettent d’effectuer une recherche par le nom de société ou le code mnémo, mais vous pouvez décider d’entrer directement un code ISIN qui ne se trouve pas dans la base de données (par exemple il est possible d’entrer un ETF, un warrant ou d’autres produits exotiques)
Remarque sur la protection des données : PEA-Performance s’engage à protéger toutes vos données et à respecter les principes de la CNIL. Aucune donnée ne sera accessible sans identification par mot de passe, aucune donnée se sera transmise à des tiers.
Composition du portefeuille
La page « composition » de votre portefeuille se présente sous la forme suivante :
Quelques précisions sur les données :
- % du total : représente le poids de votre ligne dans le portefeuille
- Var jour : correspond à la variation du cours pour le jour courant (et non pas la variation de votre PRU)
- Variation vs PRU : il s’agit de la plus-value ou de la moins-value totale par rapport à votre Prix de Revient Unitaire
- Durée : Il s’agit de la durée de détention moyenne de vos titres
- Seuils Alertes : permet d’afficher la boîte de gestion des seuils d’alertes (voir plus bas)
- « A/V » : boutons de raccourci pour ajouter une opération d’achat ou de vente
- Liquidités : Liquidités disponibles et % de la valorisation totale du portefeuille
- Encours : Part de votre portefeuille qui est investie en titres (Encours = Valorisation – Liquidités)
- Capital investi : Représente la somme de vos virements et retraits, le % affiché est relatif à la valorisation totale du portefeuille
- Plus-Value : Plus-value réalisée, peut être négative en cas de pertes. (Plus-Value = Valorisation – Capital investi), le % affiché est relatif à la valorisation totale du portefeuille
- Rendement brut : Rapport en % entre la plus-value et le capital investi. Cela ne représente pas votre rendement réel dans le cas où le capital investi varie dans le temps. Le rendement réel est calculé précisément dans l’onglet « Performance ».
Le portefeuille « Global »
Dès que vous avez créé un second portefeuille, un nouveau portefeuille appelé « Global » apparaît dans la liste de navigation :
Ce portefeuille est le cumul de l’ensemble de vos portefeuilles. L’intérêt est d’avoir un point de vue plus large sur la situation de vos investissements, et de voir la performance sur l’ensemble de vos portefeuilles.
Lorsque vous sélectionnez ce portefeuille, les onglets « Ajouter Opération » et « Editer Compte » disparaissent, car il ne s’agit pas d’un compte que vous pouvez modifier.
Gestion de vos alertes
Pour une valeur donnée, la gestion de vos alertes se fait par l’intermédiaire d’une boîte « standard ». Exemple :
Vous pouvez retrouver cette boîte à plusieurs endroits du site :
- Dans le tableau « composition » de votre portefeuille
- Dans les fiches sociétés
- Dans la partie Zone Membre > Mes Alertes
La boîte de gestion des seuils est accompagnée d’un bouton « Aide » que vous pouvez consulter à tout moment. Je vous invite à la consulter pour avoir plus de détails sur le fonctionnement des seuils d’alerte.
Dans la partie « Zone Membre > Mes Alertes », vous pouvez :
- Afficher l’ensemble des valeurs sur lesquelles vous avez placé des alertes
- Afficher seulement les valeurs dont au moins 1 seuil a été franchi
- Afficher les valeurs qui possèdent un seuil d’un certain type
Avec un abonnement au service de gestion de portefeuille « basique », vous ne pouvez pas placer des alertes sur les actualités et les déclarations AMF. En revanche, les 5 premières lignes de votre portefeuille global auront cette option activée automatiquement.
Améliorations du service
Ce service est dédié aux investisseurs particuliers, et je souhaite le faire évoluer de façon à le rendre le plus utile et pratique possible. Dans cet objectif, vous aurez sans doute des idées de fonctionnalités à proposer. Dans ce cas, n’hésitez pas à m’en faire part en utilisant le formulaire de contact.
J’ai déjà quelques pistes pour les prochains mois:
- Ajouter des « Watch-List », c’est à dire des listes de valeurs que vous ne possédez pas en portefeuille mais que vous souhaitez surveiller.
- Ajouter un calendrier des publications, et envoyer un e-mail d’alerte quelques jour avant.
- Possibilité d’ajouter des commentaires sur les opérations d’achat/vente, ou bien par société.
Si vous observez un comportement anormal lors de l’utilisation de l’outil (bug), n’hésitez pas à me le signaler également.
Je vous souhaite une bonne utilisation!